Gebruikerswaardering: 5 / 5
NLMagazine, Economie & Duurzaamheid, belastingen, weinig belasting betalen, financiering - Met de veranderingen in de inkomstenbelasting voor 2025 zijn de grensbedragen opnieuw vastgesteld. We leggen uit tot welk inkomen je geen belasting betaalt en hoe de nieuwe tarieven in box 1 werken.
Pakken we wat je pakken kan en zo veel mogelijk salaris binnenharken is voor veel mensen een belangrijke mindset. Niks mis mee, maar dan betaal je ook meer belasting. Is werken voor jou bijzaak, heb je de schaapjes al op het droge of neem je simpelweg met minder genoegen? Dan betaal je een stuk minder, of misschien wel helemaal geen, belasting.
De nieuwe belastingtarieven in 2025
In 2025 is de inkomstenbelasting in box 1 opnieuw verdeeld in drie schijven. Dit zijn de belangrijkste wijzigingen ten opzichte van 2024:
Box 1: tarieven en schijven 2024 & 2025 (AOW-leeftijd nog niet bereikt in jaar van toepassing)
|
Jaar |
Schijf |
Belastbaar inkomen |
Terief |
|
2024 |
Schijf 1 |
tot € 75.518 |
36,97% |
|
|
Schijf 2 |
vanaf € 75.518 |
49,50% |
|
2025 |
Schijf 1 |
tot € 38.441 |
35,82% |
|
|
Schijf 2 |
€ 38.441 – € 76.817 |
37,48% |
|
|
Schijf 3 |
vanaf € 76.817 |
49,50% |
De belangrijkste verschillen zijn de introductie van een derde schijf in 2025 en een lager tarief in de eerste schijf. Grote kans dat je meer netto salaris overhoudt.
Hoe wordt je belastingvrije inkomen berekend?
Je belastingvrije inkomen is afhankelijk van verschillende factoren, zoals je leeftijd, arbeidsstatus. Ook eventuele toeslagen, zoals de zorgtoeslag is van belang. De belangrijkste elementen op een rij.
Algemene heffingskorting
De algemene heffingskorting is in 2025 maximaal € 3.068. Deze korting wordt afgebouwd naarmate je inkomen stijgt, maar geldt volledig voor inkomens tot € 28.406.
Arbeidskorting
De arbeidskorting is bedoeld voor werkenden en loopt in 2025 op tot maximaal € 5.599. Hoe hoog deze korting precies is, hangt af van je bruto-jaarinkomen en leeftijd.
Rekenvoorbeeld: zo betaal je geen belasting in 2025
Stel, je hebt geen fiscale partner en ontvangt in 2025 een bruto-jaarinkomen van € 27.613 Hoe ziet de berekening eruit?
-
Loonheffing: € 9.890
-
Algemene heffingskorting: je krijgt de volledige korting van € 3.068.
-
Arbeidskorting: je hebt met dit bruto-inkomen recht op een arbeidskorting van € 5.250 (zie Tabel arbeidskorting 2025)
-
Zorgtoeslag (verkapte belastingkorting): € 1.572 (ervan uitgaande dat je recht hebt op de volledige zorgtoeslag; hangt ook af van je totale vermogen)
-
Totale belasting: € 9.890 – € 3.068 – € 5.250 – € 1.572 = 0!
Dit voorbeeld laat zien dat je (in bepaalde situaties) met een bruto-inkomen tot € 27.613 volledig belastingvrij blijft. Geen vetpot, maar misschien heb je dat ook wel helemaal niet nodig dankzij een minimalistische levensstijl. Vergeet trouwens niet om je aangifte inkomstenbelasting op tijd in te dienen. Je kunt om uitstel vragen, maar dan betaal je wel belastingrente.
Praktische tips om geen belasting te betalen.
Geen belasting (of zo min mogelijk) betalen? Hieronder een paar handige tips:
-
Werk parttime: met een lager inkomen blijf je binnen de belastingvrije grens.
-
Maak gebruik van aftrekposten: denk aan giften of hypotheekrenteaftrek om je belastbare inkomen te verlagen.
-
Spreid je inkomsten: heb je flexibele inkomsten, zoals uit een eigen bedrijf? Probeer deze te verdelen over meerdere jaren.
De nieuwe tarieven in box 1 zijn gunstiger voor middeninkomens, met een verlaagd percentage in de tweede schijf. Door slim gebruik te maken van aftrekposten en inkomensplanning kun je je belastingdruk verder verlagen.
Tip: schakel de hulp in van een financieel expert; die kent alle trucjes om zo min mogelijk belasting af te dragen.
Bron: Manners.nl
